A medida que más australianos ahorran, los bancos están reduciendo las tasas de interés para depósitos más rápido que la tasa de efectivo oficial de la RBA | Bancario

Los principales bancos están corriendo para reducir las tasas de interés ofrecidas a los ahorradores, a pesar de que el Banco de la Reserva dejó la tasa de efectivo oficial en espera este mes, ya que los hogares inundan los bancos con depósitos.

ANZ el viernes redujo la tasa completa en su cuenta de Progress Saver de 3.5% por año a 3.4% a pesar de que el RBA dejó su tasa objetivo sin cambios una semana antes en un movimiento de choque.

Westpac redujo su tasa de ahorro de recompensa en un 0.05% en junio, llevando los recortes totales del banco a la tasa a 0.65% desde febrero. El RBA solo ha reducido su tasa objetivo en un 0.5% durante ese período.

Ambos bancos también han reducido las tasas en sus productos de ahorro alternativos durante el año, en línea con el Banco de la Reserva.

Ubank ha reducido su tasa en un 0.9% mucho mayor durante 2025. El martes, Ubank redujo su tasa de ahorro a solo 4.6%, al tiempo que agrega una bonificación temporal para nuevos clientes y un umbral más alto en los saldos de cuenta.

Bendigo Bank redujo su tasa de Easysaver en un 0.1% en julio, según el seguimiento de CanStar.

Los principales prestamistas han reducido las tarifas ofrecidas a los ahorradores más rápido que el RBA ha reducido su propia tasa de interés clave desde el comienzo de 2024, los retornos reducidos pagados a los clientes y aumentar las ganancias bancarias.

Las tarifas han caído aún más para las cuentas estándar o en línea, que no tienen condiciones, aunque las tasas de cuentas de bonificación condicionales también se deslizan a medida que los bancos reducen sus pérdidas. Solo cuatro bancos ahora ofrecen cuentas ampliamente accesibles con tasas de interés del 5% o más, según muestra la base de datos de CanStar.

La diapositiva es una señal de que los bancos se están aprovechando de la gran demanda de los australianos para cuentas de ahorro en lugar de competir por depósitos, según Sally Tindall, directora de Insights de Data en CanStar.

“El dinero en el banco está en un récord, por lo que los bancos no tienen que competir por los depósitos de las personas”, dijo.

“Los australianos están absolutamente enfocados en guardar sus fondos para un día lluvioso [so] Los bancos están al ras de efectivo ”.

Guardian Australia ha pedido previamente a los principales bancos sobre sus decisiones de recortar las tasas de ahorro incondicionales, empujando a los clientes hacia las tarifas condicionales, antes de reducir las tarifas condicionales también.

Un portavoz de WestPAC en junio dijo que las tasas de interés se vieron afectadas por las presiones del mercado.

“Al tomar decisiones de tasa de interés, consideramos una variedad de factores que incluyen el costo de los fondos y el entorno de mercado más amplio, equilibrando las necesidades de los prestatarios y los ahorradores”, dijo el portavoz.

Los prestamistas han disfrutado de una mayor libertad para reducir las recompensas para los ahorradores a medida que aumenta el volumen de ahorros, y los trabajadores dejan de lado una proporción creciente de sus ingresos a medida que las presiones de costo de vida se facilitan.

Los datos nacionales publicados en mayo mostraron que la proporción de ingresos familiares ahorrados en lugar de gastarse había aumentado a su nivel más alto desde 2022.

La creciente parte de los ingresos dedicados al ahorro ha visto que los depósitos de los hogares en los bancos se elevan a un récord de $ 1.62TN en 2025, aumentando en $ 24 mil millones durante los cinco meses hasta mayo, según muestran datos del regulador bancario.

Se espera que el Banco de la Reserva reduzca las tasas de interés en agosto a pesar de los sorprendentes mercados en julio, y los economistas que predicen que la tasa de efectivo caerá 0.25%.

Eso vería más recortes a las tasas de interés, lo que beneficiaría a los titulares de hipotecas, pero probablemente eliminaría el puñado de cuentas de ahorro que aún ofrecen un rendimiento anual del 5%, según Tindall.

“Los recortes de tarifas en efectivo son una espada de doble filo y a menudo vemos bancos [pass] Eso se redujo a los ahorradores más rápido que a sus clientes de la tasa hipotecaria ”, dijo.